Une innovation fintech dédiée aux banques privées pour
réinventer la gestion administrative de l’assurance vie
Une innovation fintech dédiée aux banques privées pour réinventer la gestion administrative de l’assurance vie
La promesse de la plateforme digitale The Hokus Platform vis-à-vis du travail des banquiers privés était ambitieuse :
Ne plus passer 30 heures sur une souscription d’assurance vie
En finir avec les 4 heures par arbitrage de supports d'investissements
Concentrer ses ressources sur sa clientèle
Et nous l’avons tenue.
Rester attractif en tant que banque privée n’est plus si simple
Un marché du wealth management concurrentiel
Face à la multiplication des offres de gestion de fortune sur le marché, la clientèle des banques privées devient de plus en plus exigeante. Elle attend notamment :
- Une large gamme de produits d’assurance vie
- Venant de plusieurs fournisseurs français et luxembourgeois
- Avec des acteurs de petite et de grande taille solides et des acteurs de petite taille innovants.
Seulement, pour vous banque privée, multiplier les fournisseurs d’assurance vie n’a rien de simple et implique :
- Une charge accrue en ressources mobilisées sur des tâches à faible valeur ajoutée comme le remplissage de formulaires papiers et leurs envois par courrier électronique
- Un risque d’erreurs croissant avec chaque saisie manuelle supplémentaire
- Un coût informatique plus élevé pour ajouter de nouveaux contrats et maintenir les existants.
Devant l’absence d’offres adaptées et l’alourdissement de la réglementation, la seule solution est-elle de restreindre son portefeuille d’assurance vie et de risquer un manque d’attractivité pour les clients ?
La solution : une plateforme digitale unique qui uniformise et centralise la gestion des contrats d’assurance vie
C’est le produit proposé par The Hokus Platform: une plateforme accessible en mode SaaS pour digitaliser l’ensemble de la gestion des produits d’assurance vie. Elle offre :
- La numérisation des contrats en cours et des processus de souscription des nouveaux contrats
- La gestion optimisée des échanges via un workflow paramétrable
- L’uniformisation des données selon un format standard.
assureurs différents
- Une seule plateforme digitale
Ainsi, grâce à l’outil The Hokus Platform, vous pouvez :
Optimiser l’efficacité opérationnelle
Réduire de 60% les coûts opérationnels liés aux opérations d'assurance vie
Sécuriser vos activités dans le respect strict des exigeances réglementaires
Éliminer les coûts supplémentaires ou écarts fonctionnels liés aux spécificités de l'assurance vie
Renforcer l'expérience utilisateur pour tous les acteurs
Une plateforme SaaS innovante, collaborative,
interopérable et sécurisée
4 modules orientés sur la performance, la qualité et la rapidité
Nos 4 modules
Data
Collectez, consolidez et intégrez vos données clients/contrats dans l’outil.
Pour une gestion simplifiée, toutes vos données d’assureurs français et luxembourgeois sont normalisées selon un format unique.
Vous bénéficiez ainsi d’une solution qui s’adapte parfaitement à vos produits en assurance vie !
Consultation
Accédez à une vision consolidée de l’ensemble des avoirs en assurance vie des clients correspondant à votre périmètre d’action
Retrouvez simplement et en quelques clics :
- Les rapports d’investissement destinés aux clients
- L’historique des transactions et des documents connexes
- Les journaux de commissions
- Le statut d’avancement du traitement des transactions provenant des assureurs
- Les données associées à chaque contrat.
Transactionnel
Réalisez tous les actes de gestion de votre portefeuille sur un seul outil à partir d’un client et/ou d’un contrat :
- Digitalisez les opérations : souscription, versement, arbitrage, avance, rachat, nantissement, délégation de créance, déclaration de décès.
- Signez et transmettez tous vos documents aux assureurs en toute simplicité.
- Profitez de la sécurisation de toutes vos opérations.
Accords de distribution et Commissions
Centralisez vos accords de distribution et contrôlez leur bonne exécution, notamment par le calcul théorique des commissions.
Une insurtech fondée sur une technologie fiable et évolutive
Nos 4 priorités
Sécurité
- Les contrats d’assurance vie et les différentes opérations réalisables sur la plateforme, des parcours de conformité sont proposés à la main de chaque organisation et restent conformes à la réglementation.
- Notre solution s’appuie sur des standards élevés en matière de protection des données et de cybersécurité avec un Data Protection Officer
- Notre société est agréée “Professionnel du Secteur de l’Assurance” (PSA). Pour vous, c’est une sérénité d’esprit supplémentaire
- Nous vous garantissons le respect du secret professionnel
- Nos serveurs de données sont hébergés au Luxembourg
- L’accès à la plateforme est sécurisé et conditionné par IP de connexion
- La solution intègre un système de contrôle au moyen de multiples certificats.
Configuration
La solution The Hokus Platform est entièrement configurable et évolue selon les besoins de votre organisation :
- Définissez vos profils utilisateurs et les droits et accès associés
- Construisez les étapes de workflow selon vos processus
- Personnalisez les caractéristiques de vos produits, vos points de contrôles, votre interface et bien plus encore
Interopérabilité
La solution The Hokus Platform se démarque par son interopérabilité, à la fois avec les systèmes des distributeurs et des assureurs.
Ainsi, vous pouvez vous connecter à tous vos outils habituels (CRM, conformité, outils de marché) mais aussi intégrer vos solutions de signature électronique et celle de vos assureurs.
Travail en équipe
Avec un workflow entièrement paramétrable pour vos besoins, The Hokus Platform simplifie la collaboration.
Pour cela, vous pouvez mettre en place :
- La gestion des parcours de dérogation avec désignation des signataires ;
- La possibilité d’interagir directement avec d’autres utilisateurs/équipes ;
- Les contrôles de conformité et de complétude auprès des équipes affectées.
Nos équipes d’experts vous accompagnent dans l’intégration de la solution et l’adaptent à vos besoins spécifiques
Intégrer une solution digitale multi-assureurs est un processus complexe.
Nos équipes de spécialistes et d’experts sont mobilisées pour vous accompagner tout au long de l’intégration du produit dans vos systèmes existants.
Votre besoin est unique
Nous sommes à votre écoute pour vous proposer une solution personnalisée et adaptée à vos besoins, vos clients et vos fournisseurs d’assurance vie.
Découvrez en exclusivité notre plateforme
innovante de fintech pour les banques privées
Ces clients ont déjà adopté notre solution The Hokus Platform
